FI inleder fördjupad analys av flytt av tjänstepensioner
• ”Tjänstepensionen är ofta av stor betydelse för individens ekonomiska trygghet. Därför är det viktigt att en flytt bara genomförs om den leder till att den försäkrade får en bättre pensionslösning. Kortsiktiga förmåner och rabatter kopplade till andra finansiella tjänster ska inte styra valet av tjänstepensionslösning”, säger Daniel Lundin.
Finansinspektionen meddelade i dag på morgonen att man har beslutat att inleda en fördjupad analys med syfte att få en djupare förståelse om risker vid flytt av kollektivavtalad tjänstepension.
Tillsynsmyndigheten kommer bland annat att träffa företrädare för de fyra storbankernas försäkringsföretag och i sin undersökning ha särskilt fokus på flyttar som innebär byte av förvaltningsform från traditionell försäkring till fondförsäkring.
FI kommer också kartlägga i vilken utsträckning flytt av tjänstepension kombineras med olika former av rabatter på andra finansiella tjänster, till exempel bolånerabatter.
Inom ramen för analysen planerar FI också att skicka ut enkäter till ett större antal liv- och tjänstepensionsföretag för att analysera hur dessa företag tar hänsyn till konsumentens behov vid byte av förvaltningsform inom kollektivavtalad tjänstepension.
— Antalet flyttar inom kollektivavtalad tjänstepension har ökat. Det finns en risk att det växande antal flyttar av tjänstepension skapar incitament för finansiella företag, rådgivare och andra att rekommendera kunder att flytta av andra skäl än att den försäkrade ska få en bättre pensionslösning, som bäst möter den försäkrades behov. Om så är fallet är det givetvis allvarligt. Därför är det angeläget att göra en närmare granskning av de här flyttarna, säger Daniel Lundin, enhetschef på Försäkringstillsyn, i en kommentar.
Ytterligare en risk som FI har uppmärksammat när det gäller flytt av tjänstepension är kopplingen mellan flytt och erbjudanden om bolånerabatter. Vissa finansiella företag på marknaden använder sig av upplägg där kunder erbjuds en lägre bolåneränta om tjänstepensionen flyttas. Det väcker frågor om det är rimligt att flytt av tjänstepension kopplas till rabatter på andra finansiella tjänster, och hur konsumenter hanterar sådana erbjudanden.
AMF publicerade nyligen sin årliga flyttrapport. Av den framgick att 27 procent av de vars pension flyttats, inte en var medvetna om att det skett en flytt. Rapporten visade också att fyra av tio vid flytten fick en annan sparform än den de själva föredrog.
I november förra året genomförde FI rundabordssamtal med företrädare för tjänstepensionsbranschen om hur konsumentens behov kan sättas i centrum vid flytt av tjänstepension.
