Finansinspektionen har beslutat att Norion Bank får en anmärkning och en sanktionsavgift på 90 miljoner kronor för överträdelser av penningtvättsreglerna.
Finansinspektionen har genomfört en undersökning av hur Norion Bank – tidigare Collector Bank AB – har följt penningtvättsreglerna under perioden 30 april 2022 till 1 maj 2023. Undersökningen har fokuserat på bankens arbete med att uppnå tillräcklig kundkännedom om företagskunder, särskilt kunder med hög risk för penningtvätt och finansiering av terrorism.
Enligt FI visar undersökningen att Norion har brutit mot penningtvättsregler som banker och andra finansiella företag ska följa. Norion har enligt FI inte gjort det som krävts för att uppnå tillräcklig kännedom om företagskunder som förknippats med hög risk för penningtvätt och finansiering av terrorism, och har inte heller levt upp till kraven på hur finansiella företag ska bedöma om kundernas verkliga huvudmän är en person i politisk utsatt ställning eller någon som har nära koppling till en sådan person.
– Banker och andra finansiella företag måste känna sina kunder och anpassa sina åtgärder för att förebygga penningtvätt utifrån de risker som kundrelationen kan förknippas med. Har banken exponering mot kunder som innebär högre risk ställer detta högre krav på bankens åtgärder för att kunna hantera risken, säger FI:s chef för området Betalningar Malin Alpen i en kommentar.
Här kan du som har ett abonnemang på Sak & Liv Premium ta del av FI:s sanktionsbeslut.