Finansinspektionen meddelade på onsdagsmorgonen att man beslutat att återkalla tillståndet för Intergiro Intl AB, efter att tillsynsmyndigheten noterat omfattande och allvarliga brister i företagets arbete med att motverka penningtvätt och finansiering av terrorism. Intergiros verksamhet ska enligt FI:s beslut vara avvecklad senast den 19 september 2025.
Intergiro startade år 2014 och beskriver sig som ett fintechbolag.
Bolaget har hittills haft tillstånd av FI att ge ut elektroniska pengar och att erbjuda vissa betaltjänster.
Enligt FI:s bedömning finns en hög risk för att företagets verksamhet kan utnyttjas för penningtvätt och finansiering av terrorism.
— Intergiro har haft allvarliga brister i sitt arbete med att motverka penningtvätt och finansiering av terrorism. Det har inneburit en uppenbar risk för att kriminella har kunnat utnyttja Intergiro för att tvätta brottsvinster. Det är mycket allvarligt och därför återkallar vi Intergiros tillstånd, säger Malin Alpen, områdeschef för Betalningar på FI, i en kommentar.
FI menar bland annat att Intergiro inte har baserat företagets riskbedömningar på de verkliga riskerna i verksamheten. Intergiro har inte heller i tillräcklig utsträckning vidtagit skärpta kundkännedomsåtgärder när det gäller högriskkunder.
Intergiro har även haft omfattande och allvarliga brister i sitt arbete med att rapportera misstänka transaktioner till Polisen. Vid inrapporteringen har Intergiro enligt FI utelämnat viktig information om misstänkta transaktioner och har i många fall rapporterat dessa med betydande dröjsmål. Ett stort antal misstänkta transaktioner har inte alls rapporterats, trots en skyldighet att göra det, konstaterar FI.
Under 2023 uppgick Intergiros omsättning till 122 miljoner kronor. Resultatet uppgick till -81 miljoner kronor.
En granskning av teveprogrammet ”Uppdrag granskning” tidigare i år visade bland annat att flera dömda brottslingar var nyckelpersoner i bankens ledning och ägarkrets, och att det förekommit omfattande penningtvätt kopplad till internationella kriminella grupper.
Här kan du som har ett abonnemang på Sak & Liv Premium ta del av FI:s beslut.