Fjärde AP-fonden har gått ut i en upphandling av juristhjälp. Värdet på upphandlingen har uppskattats till 50 miljoner kronor.
Upphandlingen avser ett ramavtal under två års tid, med möjlighet till förlängning i upp till två år.
– Upphandlingen avser att genom ramavtal täcka AP4:s behov av juridiska tjänster i Sverige, heter det i beskrivningen från fonden.
Sista dag för att lämna in anbud är nu på måndag den 24 november.
Fjärde AP-fonden uppnådde under årets sex första månader en avkastning på 2,2 procent.
På fredagseftermiddagen lämnade Fjärde AP-fonden sin rapport för första halvåret i år.
Med 2,2 procents avkastning efter lyckades AP4 bäst med avkastningen första halvåret i år av alla de fyra buffertfonderna.
Avkastningen i genomsnitt de senaste fem åren uppgår till 7,8 procent och de senaste tio åren till 7,6 procent.
AP4:s fondkapital uppgick per sista juni 2025 till 557,7 miljarder kronor, att jämföra med 548,2 miljarder kronor vid årets början.
— Givet det osäkra och snabbt föränderliga marknadsläget är vi nöjda med första halvårets förvaltningsresultat. Sträcker vi ut tidsperspektivet så har AP4:s portfölj avkastat 7,6 procent per år under de senaste 10 åren respektive 6,7 procent per år sedan starten av det reformerade pensionssystemet 2001. Det innebär att AP4 har överträffat sitt långsiktiga avkastningsmål och att avkastningen på ett betydande sätt bidragit till att stärka det svenska allmänna pensionssystemet, säger AP4:s VD Niklas Ekvall i sin kommentar.
Han kommenterar också den kommande strukturföränderingen av AP-fondsystemet där tre Stockholmsbaserade fonder ska bli två:
— Det är nu vårt uppdrag att tillsammans med AP1 och AP3 med full kraft och stort engagemang genomföra den beslutade konsolideringen av de stockholmsbaserad AP-fonderna på bästa sätt för pensionssystemet. Med en ny toppmodern systemplattform och en organisation förstärkt med ny spetskompetens känner jag att AP4 kommer att ha mycket goda förutsättningar och en utmärkt bas för att bygga en ännu starkare kapitalförvaltningsorganisation och en än mer attraktiv arbetsplats.
| AP1 | AP2 | AP3 | AP4 | |
| Avkastning januari-juni efter kostnader | 0,6% | 0,4% | 0,7% | 2,2% |
| Snittavkastning fem år | 8,2% | 6,3% | 8,5% | 7,8% |
| Snittavkastning tio år | 7,0% | 5,8% | 7,8% | 7,6% |
| Totalkostnadsprocent | 0,05% | 0,08% | 0,07% | 0,07% |
| Förvaltat kapital vid utgången av juni (miljarder kronor) | 497,2 | 458,0 | 550,6 | 557,7 |
Källa: Delårsrapporter från respektive AP-fond
Här kan du som har ett abonnemang på Sak & Liv Premium ta del av rapporten för AP4.
Konkurrensverket ger kritik till Fjärde AP-fonden för att den inte har annonserat ut vilket företag som har vunnit en upphandling av kommunikationstjänster.
När en offentlig upphandling har avslutats, är den myndighet som genomför upphandlingen skyldig att annonsera ut vilket företag som vann upphandlingen.
Men det är inte alltid som detta sker.
Konkurrensverket har nyligen gått igenom ett antal offentliga upphandlingar och konstaterat att det i flera fall inte har gjorts någon efterannonsering när upphandlingen är avslutad.
Ett av de fall som KKV uppmärksammar är en upphandling av kommunikationstjänster genomförd av Fjärde AP-fonden. Upphandlingens värde uppgick till 3 miljoner kronor.
Av beslutet framgår att Fjärde AP-fonden i sin kontakt med KKV har hänvisat till att den konsult som anlitats för att genomföra upphandlingen av någon anledning inte har efterannonserat upphandlingen. Enligt Fjärde AP-fonden kommer man nu att skärpa sina rutiner när det gäller efterannonsering.
Konkurrensverket framför i sitt beslut kritik mot bristerna i efterannonsering hos AP4:
— Fjärde AP-fonden har agerat i strid med 10 kap. 4 § lagen (2016:1145) om offentlig upphandling genom att inte i tid efterannonsera upphandlingen med upphandlings-ID MT3989, Kommunikationstjänster. Fjärde AP-fonden förtjänar kritik för sitt agerande, heter det bland annat i Konkurrensverkets beslut.
Här kan du som har ett abonnemang på Sak & Liv Premium ta del av KKV:s beslut.
Fjärde AP-fonden meddelar att avkastningen för helåret 2024 uppgick till 10,1 procent efter kostnader.
Fondkapitalet växte under året till 548,2 miljarder kronor.
Den senaste tioårsperioden, åren 2015–2024, har AP4 hade en avkastning efter kostnader på i genomsnitt 8,0 procent per år.
— Även om 2024 innebar en god avkastning för en bred och väldiversifierad portfölj av AP4:s typ, så präglades året också av en ensidig marknad. En betydande del av kapitalet flödade till USA, vilket resulterade i en stark amerikansk dollar och en amerikansk börs som utklassade övriga större aktiemarknader, säger AP4:s VD Niklas Ekvall i en kommentar.
Niklas Ekvall lyfter också i sin kommentar fram att AP4 arbetat intensivt med att öka portföljens diversifiering och robusthet med hänsyn till det osäkra ekonomiska läget:
— För att uppfylla vårt uppdrag och skapa den avkastning som pensionssystemet långsiktigt kräver har AP4 implementerat en diversifierad investeringsstrategi med en tämligen stor allokering till aktier. AP4:s modell för förvaltning av fondkapitalet har varit framgångsrik. Med en investeringsstrategi som har en bred allokering till aktier är det emellertid ofrånkomligt att vissa enskilda investeringar kommer att gå dåligt, även om portföljen som helhet har bra avkastning. Alternativet hade varit att investera hela fondkapitalet i räntebärande tillgångar med väldigt låg risk, men också betydligt lägre förväntad avkastning.
Niklas Ekvall kommenterar även den kommande förändringar i förvaltningen av buffertkapitalet:
— Det är nu vårt uppdrag att med full kraft och stort engagemang implementera den föreslagna förändringen på bästa sätt för pensionssystemet, säger Niklas Ekvall.
— Vår utgångspunkt under förändringen kommer vara att bygga vidare på de styrkor och ta tillvara de kompetenser som har byggts upp under lång tid, med ambitionen att bygga en ännu starkare kapitalförvaltningsorganisation och en än mer attraktiv arbetsplats.
Här kan du som har ett abonnemang på Sak & Liv Premium ta del av AP4:s årsredovisning för 2024.
Under första halvåret i år uppgick avkastningen i Fjärde AP-fonden till 6,9 procent efter kostnader, framgår det av AP4:s rapport på måndagen.
Den genomsnittliga årliga avkastningen de senaste fem åren uppgår till 7,7 procent, och de senaste tio åren till 8,5 procent.
Förvaltningskostnadsandel inklusive provisionskostnader uppgick under första kvartalet till 0,08 procent vilket är en minskning jämfört med motsvarande period föregående år. då förvaltningskostnadsandelen inklusive provisionskostnader var på 0,09 procent.
Av rapporten framgår också att AP4:s fondkapital per den sista juni 2024 uppgick till 533,3 miljarder kronor, att jämföra med 499,6 miljarder kronor vid årets början.
— Den starka utvecklingen på aktiemarknaderna som avslutade 2023 fortsatte även under första halvåret 2024, vilket var gynnsamt för AP4:s portföljutveckling. Avkastningen efter kostnader blev 6,9 procent under första halvåret samtidigt som förvaltningskostnaderna minskade jämfört med föregående år, säger AP4:s VD Niklas Ekvall i en kommentar.
— Om vi sträcker ut perspektivet till att omfatta för vårt uppdrag mer relevanta tio år, så redovisar AP4 en portföljavkastning om 8,5 procent i genomsnitt per år och sedan 2001, starten för det reformerade pensionssystemet, så är den årliga genomsnittliga avkastningen 6,6 procent. AP4 har därmed över tid på ett mycket betydande sätt bidragit betydligt till att stärka det svenska allmänna pensionssystemet.
Niklas Ekvall lyfter också i sin kommentar fram att Fjärde AP-fonden har fått en rad utmärkelser för sin förvaltning:
— AP4 har under senare år erhållit ett flertal utmärkelser som vi är stolta och hedrade över att ha mottagit. En av 2024 års utmärkelser är Environmental Finance’s Sustainable Investment Awards 2024, i kategorin Sovereign Wealth Fund of the Year som vi fick för vårt arbete med tematiska hållbarhetsinvesteringar. Utmärkelserna över åren är ett kvitto på att vårt arbete är framgångsrikt, vilket samtidigt motiverar oss att fortsätta utveckla vår verksamhet.
AP4 är den andra av AP-fonderna som lämnar rapport för första halvåret i år. Tidigare har AP1 rapporterat om en avkastning på 7,0 procent för första halvåret och en förvaltningskostnadsandel på 0,06 procent under första halvåret.
Här kan du som har ett abonnemang på Sak & Liv Premium ta del av rapporten.
Fjärde AP-fonden redovisar en avkastning för 2023 på 9,6 procent, framgår det av fondens årsredovisning.
AP4 presenterader på fredagen sitt resultat för förra året. Av rapporten framgår att fonden under 2023 hade en avkastning på 9,.6 procent efter kostnader.
Den annualiserade avkastningen efter kostnader på fem år uppgår till 8,9 procent och på tio år till 8,5 procent.
Vid utgången av 2023 uppgick fondens kapital till 499,6 miljarder kronor mot 460,5 miljarder kronor ett år tidigare. Den totala förvaltningskostnadsandelen uppgick förra året till 0,08 procent vilket är oförändrat jämfört med föregående år.
Fondens VD Niklas Ekvall säger bland annat så här i sin kommentar:
— Den goda avkastning som vår portfölj har levererat är resultatet av årets gynnsamma finansiella marknader och det löpande förvaltningsarbetet vi bedrivit under året. Till en betydande del beror det även på vårt mångåriga arbete med att kontinuerligt förbättra portföljens avkastnings- och riskegenskaper.
– En ökande andel av AP4:s portfölj utgörs av investeringar med specifikt fokus på hållbarhetsomställningen. Under 2023 genomförde AP4 ett omfattande projekt för att uppdatera vår syn på viktiga hållbarhetstrender. Ambitionen är att förfina våra verktyg samt förstärka vår kompetens för att på ett ännu bättre sätt kunna identifiera investeringsmöjligheter som på lång sikt bedöms ge en god avkastning samtidigt som de på ett påtagligt sätt bidrar till omställningen. Under 2023 gjorde AP4 nya sådana tematiska hållbarhetsinvesteringar för 7,6 miljarder kronor och sedan 2020 uppgår dessa nyinvesteringar till 36,8 miljarder kronor.
Här kan du som har ett abonnemang på Sak & Liv Premium ta del av AP4:s årsredovisning.
Tredje och Fjärde AP-fonden har efter upphandling valt ut systemet Dimension från SimCorp för att ersätta de många systemstöd som man arbetar med i dag.
Upphandlingen avsåg en helhetslösning av system för vad som beskrivs som alla väsentliga delar av verksamheten; analys, orderläggning, efterlevnadskontroll, administration och portföljhantering, risk och avkastning, alternativa investeringar och finansiell bokföring.
Eva Boric, CFO/CRO vid AP3, och Nicklas Wikström, chef för risk och verksamhetsstöd vid AP4, säger bland annat så här i ett gemensamt uttalande:
— Vår målbild är att ersätta ett flertal gamla befintliga system med en samlad helhetslösning för att på så sätt uppnå ett flexibelt, ändamålsenligt systemstöd. För våra medarbetare innebär det att vi ligger i framkant och organisationen kan än bättre och resurseffektivt stötta verksamhetens affärer och processer. Förberedelserna har varit gedigna och vi är mycket nöjda med utfallet som borgar för en god/bra/effektiv verksamhet för våra respektive fonder.
— Som ett led i att modernisera och effektivisera de båda fondernas systemstöd har förberedelsearbetet pågått för att analysera och utvärdera nya potentiella systemleverantörer. För att dra nytta av synergieffekter beslutade fonderna att därefter genomföra en gemensam upphandling. Upphandlingen är avslutad, tilldelningsbeslut är fattat och båda fonderna har skrivit avtal med leverantören SimCorp om systemet Dimension. Implementeringen avseende omfattning, tjänster och leverantör kommer att påbörjas inom kort.
Enligt AP-fonderna är fördelen med en ny systemlösning bland annat förmågan att snabbare kunna möta förändrade och nya behov från verksamheten och från omvärlden.
Eva Boric och Nicklas Wikström:
— Genom snabbare leverans av väl underbyggda analyser minskar vi tiden till investeringsbeslut. Systemlösningen kommer även öka transparens och tillgänglighet av data för rapportering och efterlevnadskontroll, vilket i sin tur leder till lägre operationell risk genom minskad komplexitet i infrastruktur och förvaltning.
Implementeringsfasen beräknas pågå under cirka två år.
AP-fonderna har fått stöd under upphandlingen av Clara Financial Consulting och B3 Upphandling AB.