Etikett: Peder Hasslev

4,4 procents avkastning i Alectas förmånsbestämda portfölj

Posted on augusti 20, 2024 by - Liv

Under första halvåret i år uppgick avkastningen för Alectas förmånsbestämda försäkringar till 4,4 procent. Avkastningen för Alecta Optimal Pension med placeringsinriktning 60 procent aktier var samtidigt 7,7 procent. Till avkastningen bidrog att Alecta skriva upp värdet på sitt innehav i Heimstaden Bostad med 3,9 procent till 39,2 miljarder kronor. 

Alecta lämnade på tisdagen sin delårsrapport för första halvåret.

Alecta förvaltar två stora bestånd — den förmånsbestämda portföljen med ITP2-åtaganden och den premiebestämda Alecta Optimal-portföljen för ITP1.

I premiebestämd försäkring bestäms pensionens storlek utifrån den försäkrades inbetalda premier och avkastning.

4,4 procents avkastning i den förmånsbestämda portföljen

De senaste fem åren har den förmånsbestämda portföljen haft en årlig avkastning på i genomsnitt 5,6 procent.

Förvaltat kapital i den totala portföljen för förmånsbestämd försäkring uppgick till 1 015 miljarder kronor vid periodens utgång.

Den kollektiva konsolideringen för den förmånsbestämda portföljen var vid utgången av perioden 164 procent.

7,7 procents avkastning för premiebestämda portföljen Alecta Optimal

Alecta Optimal Pensions avkastning var 7,7 procent under det första halvåret. Under femårsperioden fram till sista juni 2024 har Alecta Optimal Pensions totalavkastning varit 8,5 procent i genomsnitt per år. Informationen avser förvalsportföljen med 60 procent aktier.

Förvaltat kapital i den totala portföljen för Alecta Optimal Pension uppgick till 294 miljarder kronor vid periodens utgång.

Nu förvaltar Alecta totalt över 1 300 miljarder kronor

Av rapporten framgår att Alectas kapital under förvaltning under första halvåret ökade till 1 309 miljarder kronor.

Enligt Alecta beror den positiva resultatutvecklingen framförallt på aktieportföljens starka utveckling. Under halvåret hade aktieportföljen en avkastning om 12,9 procent. Ränteavkastningen däremot var kring noll för Alecta Optimal Pension och svagt negativ för den förmånsbestämda portföljen. Alectas fastigheter och övriga alternativa investeringar hade under första halvåret en avkastning på 1,8 procent. Värdet på Alectas största aktieinnehavet Heimstaden Bostad steg med 3,9 procent under perioden till 39,2 miljarder kronor.

Förvaltningskostnadsprocenten för koncernen uppgick till 0,07 procent vilket är samma nivå som ett år tidigare. Kapitalförvaltningskostnadsprocenten sjönk något till 0,026 (0,027) procent.

I en kommentar lyfter Alecta fram att det första halvåret för Alecta har präglats av de händelser under 2023 som skadat bolagets förtroende. Man pekar på att bolaget har arbetat vidare med förbättringar inom styrning, riskhantering, kompetens och kultur som inleddes förra året efter förlusterna i de amerikanska bankerna och frågetecknen kring investeringarna i Heimstaden Bostad. Bland annat beslutades om en ny modell för styrningen av Alecta vid det ordinarie överstyrelsemötet i april 2024, då även fyra nya styrelseledamöter valdes in, varav tre är oberoende från arbetsmarknadens parter, samtidigt som fyra ledamöter lämnade.

— Vi har arbetat intensivt med att ta fram och införa förbättringsåtgärder för att stärka Alecta, samtidigt som den löpande verksamheten fortsatt att leverera med hög kvalitet för kundernas bästa. Under första halvåret 2024 var avkastningen konkurrenskraftig, säger Alectas VD Peder Hasslev i sin kommentar.

Driftskostnaderna i koncernen steg under första halvåret till 586 miljoner kronor, högre än målet på 576 miljoner kronor.

— Det högre utfallet är främst hän­förligt till kostnader av engångskaraktär relaterade till de extraordinära händelserna under 2023, skriver Alecta.

När det gäller undersökningarna om Alectas investeringar i amerikanska banker och i Heimstaden Bostad skriver Alecta att man har bistått Finansinspektionen med material och svar för att säkerställa att undersökningarna kan genomföras så grundligt och effektivt som möjligt. FI:s yttrandeskrivelse med preliminära bedömningar skickades till Alecta i slutet av juni och Alecta ska lämna sina synpunkter senast den 6 september.

— Nu arbetar vi med att gå igenom den och formulera vårt svar, i enlighet med den gängse processen, skriver Alecta i anslutning till rapporten.

Inga förändringar har skett under första halvåret av aktieägaravtalet kring Heimstaden Bostad.

— Alecta anser alltjämt att aktieägaravtalet avseende Heimstaden Bostad är obalanserat till Alectas nackdel. Alecta har stort fokus på att förbättra detta, men ingen förändring har uppnåtts under perioden, skriver Alecta i delårsrapporten.

Här kan du som har ett abonnemang på Sak & Liv Premium ta del av Alectas delårsrapport för första halvåret.


Karin Cederbaum lämnar Säkra – blir chefsjurist på Alecta

Posted on april 15, 2024 by - Liv

Alecta meddelar att Karin Cederbaum utsetts till ny chefsjurist och chef för avdelning Juridik på Alecta. Hon tillträder tjänsten på Alecta senast under oktober 2024.

Karin Cederbaum kommer närmast från en roll som VD på Säkra Spar och har tidigare bland annat arbetat som chefjurist vid affärsområde försäkring på Skandia Liv och som chef inom compliance på Swedbank.

— Alecta har ett viktigt uppdrag där de bidrar till trygghet under och efter arbetslivet för nästan tre miljoner svenskar. Organisationen arbetar också ambitiöst med att utvecklas för att bli bättre, och jag ser fram emot att kunna bidra i detta arbete, säger Karin Cederbaum i en kommentar.

Alectas VD Peder Hasslev uttalar sig så här om rekryteringen:

— Det är mycket roligt att Karin börjar som ny chefsjurist på Alecta. Hon har lång erfarenhet och hög juridisk kompetens. I det förbättrings- och utvecklingsarbete som vi genomför kommer hon att ha en viktig roll.

7,1 procents avkastning 2023 för Alectas förmånsbestämda portfölj

Posted on februari 28, 2024 by - Liv

Under förra året uppgick totalavkastningen för Alecta till 7,1 procent i Alectas förmånsbestämda portfölj som står för huvuddelen av bolagets tillgångar, framgår det av Alectas information om det ekonomiska utfallet under föregående år. Alecta skriver även att värdenedgången i Heimstaden Bostad under 2023 totalt uppgår till 25 procent av innehavets värde, totalt 12,7 miljarder kronor.

I dag på morgonen publicerade Alecta information om sin verksamhet under föregående år.

Av informationen framgår att Alectas totala förvaltade kapital under förvaltning vid årsskiftet uppgick till 1 245 miljarder kronor jämfört med 1 153 miljarder kronor vid utgången av 2022.

Solvensgraden för koncernen var vid utgången av förra året 199 procent jämfört med 218 procent ett år tidigare.

Enligt Alecta har bolagets finansiella ställning har utvecklats väl beroende på positiv avkastning för såväl aktier som räntebärande tillgångar och fortsatt stigande räntor under året, vilket minskar nuvärdet av framtida åtaganden.

— Sammantaget är Alecta fortsatt ett mycket finansiellt starkt och stabilt företag, heter det i Alectas information.

Förmånsbestämd pension: 7,1 procents avkastning

Totalavkastningen för Alectas förmånsbestämda pension var förra året 7,1 procent vilket kan jämföras med -7,4 procent 2022. Den genomsnittliga årsavkastningen de senaste fem åren uppgår till 6,4 procent.

Kollektiv konsolideringsgrad för den förmånsbestämda försäkringen var vid utgången av året 158 procent jämfört med 172 procent ett år tidigare. Det förvaltade kapitalet i den totala portföljen för förmånsbestämd försäkring uppgick vid årsskiftet till 980 miljarder kronor jämfört med 928 miljarder kronor vid utgången av 2022.

Premiebestämd pension: 8,7 procents avkastning

Avkastningen i Alecta Optimal Pension var 8,7 procent under 2023, att jämföra med -9,8 procent 2022. Den senaste femårsperioden uppgår den årliga avkastningen för Alecta Optimal Pension till 9,3 procent i genomsnitt.

Informationen om Alecta Optimal Pension avser förvalsportföljen med 60 procent aktier.

Förvaltat kapital i den totala portföljen för Alecta Optimal Pension uppgick till 265 miljarder kronor vid periodens utgång jämfört med 225 miljarder kronor ett år tidigare.

Enligt Alecta är den positiva avkastningen till stor del hänförlig till att Alectas produkt Optimal Pension har en hög andel aktier, samt till en god utveckling på aktiemarknaderna. Dessutom har räntetillgångarna utvecklats väl.

Heimstaden Bostads värde minskade 25 procent 2023

Samtidigt har avkastningen 2023 har påverkats negativt av förlusterna i de amerikanska bankerna på cirka 20 miljarder kronor, och en värdenedgång i Alectas aktieinnehav i Heimstaden Bostad.

Värdenedgången i Heimstaden Bostad uppgick under fjärde kvartalet till 8,7 miljarder kronor motsvarande 18,8 procent av innehavets värde, varav 2,1 miljarder kronor var hänförliga till ett minskat substansvärde i Heimstaden Bostad på 4,5 procent och 6,6 miljarder kronor till en rabatt på 15 procent på Alectas aktier baserat på en oberoende marknadsvärdering vid årsskiftet. Sammantaget uppgår värdenedgången i Heimstaden Bostad under 2023 till 12,7 miljarder kronor eller 25 procent av innehavets värde.

Förvaltningskostnadsprocenten ökade under året för koncernen som helhet till 0,07 procent jämfört med 0,06 procent 2022. För den premiebestämda försäkringen ökade förvaltningskostnadsprocenten till 0,05 (0,04) procent.

”Det kommer att ta tid att återfå kundernas förtroende”

VD Peder Hasslev säger så här i en kommentar till året som gick:

— 2023 var ett mycket turbulent år som skapade en betydande förtroendekris för Alecta. Vi har genomfört ett flertal åtgärder, men är fullt medvetna om att det kommer att ta tid och kräva hårt arbete att återfå kundernas förtroende.

Sedan november är Magnus Tell ny aktiechef med ansvar för aktieanalys och aktieförvaltning. I december fick Alecta en ny kapitalförvaltningschef i Pablo Bernengo. De båda kommer närmast från motsvarande positioner på AP3.

— Under våren inleddes ledningsförändringar, samtidigt som en översyn initierades för att ta fram åtgärder för att minska riskerna i aktieportföljen. Sedan mitt tillträde som verkställande direktör den 1 september har jag fortsatt och intensifierat detta arbete. Vi stärker rutiner, rapportering och riskuppföljning inom kapitalförvaltningen, samt förstärker ledarskapet på alla nivåer. Vi har också sett över och sänkt risken i aktieportföljen, säger Peder Hasslev i sin kommentar.

Alecta lyfter i sin information även fram att den förmånsbestämda pensionen under utbetalning höjdes med 6,48 procent per den 1 januari 2024 för 650 000 ITP-pensionärer. Samtidigt räknades värdet upp på intjänad pension som ännu inte börjat betalas ut lika mycket för 935 000 kunder. Pensionskostnaderna för Alectas företagskunder sänktes med 8,3 miljarder kronor för 2024 genom fortsatta premiereduktioner för förmånsbestämd ålders- och familjepension och för riskförsäkringar.

Alectas chef för reala tillgångar Axel Brändström lämnar bolaget

Posted on december 7, 2023 by - Liv

Alectas chef för reala tillgångar Axel Brändström har kommit överens med bolagets ledning om att lämna företaget, skriver Dagens Industri i dag. 

Axel Brändström har varit chef på Alecta med ansvar för reala investeringar sedan 2020 och har tidigare under många år arbetat med kapitalförvaltning, bland annat vid Skandia. Han har även bland annat representerat Alecta i styrelsen för Heimstaden Bostad.

Tillförordnad chef för gruppen reala tillgångar är nu Klas Åkerbäck, chef för indirekta internationella fastighetsinvesteringar. Även Klas Åkerbäck sitter i dag i styrelsen för Heimstaden Bostad.

Alectas presschef Jacob Lapidus har lämnat följande kommentar till Dagens Industri om förändringen:

— Alecta har kommit fram till att vi behöver en annan profil, bakgrund och erfarenhet för att leda arbetet med Reala tillgångar framåt. I samband med detta har vd Peder Hasslev och Axel Brändström kommit överens om att Axel lämnar Alecta.

Axel Brändström är en i raden av höga chefer som har lämnat bolaget sedan uppmärksamheten kring bolagets förvärv av aktier i Heimstaden Bostad och fallissemanget i de tre amerikanska bankerna tidigare i år.

FI polisanmälde misstänkt korruption vid Alecta-investering

Posted on november 15, 2023 by - Liv

Finansinspektionen har anmält en eller flera personer till Riksenheten mot korruption avseende misstankar om korruptionsbrott. FI:s anmälan har skickats in i anslutning till de utredningar som genomförts av Alectas investering i Heimstaden Bostad.

Anmälan från Finansinspektionen skickades in sedan Alectas ledning tagit del av den utredning som advokatfirman Hammarskiöld & Co genomfört på uppdrag av Alecta.

I denna utredning gjordes bedömningen att det fanns indikationer på lagöverträdelser och avsteg från interna regler.

Ytterligare en utredning genomfördes därefter av en annan advokatfirma på uppdrag av Alectas styrelse. Även denna utredning har överlämnats till Finansinpektionen.

Enligt Alecta fanns det i utredningarna olika bedömningar om eventuella lagbrott.

Alectas styrelseordförande Jan-Olof Jacke säger så här i en kommentar:

”Vi konstaterar att FI polisanmält en eller flera personer. Vi har inte tagit del av polisanmälan och avvaktar nu processen.

Hammarskiöld gjorde i sin utredning bedömningen att det förekommit avsteg från interna regler och att det fanns indikationer avseende lagöverträdelser. Styrelsen tog detta på synnerligen stort allvar och beslöt därför att ta in en second opinion från annan advokatbyrå.

Eftersom det fanns olika bedömningar om eventuella lagbrott och då en polisanmälan på otillräckliga grunder skulle kunna få negativa konsekvenser för såväl enskilda individer som Alectas kunder beslöt styrelsen att inte polisanmäla, och överlämnade båda utredningarna till Finansinspektionen.”

Enligt en artikel Dagens Industri, som var först med att skriva om FI:s anmälan, inkom Finansinspektionens anmälan rörande Alecta till Riksenheten mot korruption den 27 oktober. Enligt Dagens Industri har FI:s anmälan koppling till Alectas investering i aktier i Heimstaden Bostad.

Alecta har hittills investerat cirka 49 miljarder kronor i Heimstaden Bostad.

Sak & Liv har varit i kontakt med Finansinspektionen, som har valt att hänvisa till Åklargarmyndigheten.

Chefsåklagare Martin Bresman på Riksenheten mot korruption bekräftar för Sak & Liv att det har kommit in en anmälan avseende Alecta från Finansinspektionen men vill inte ge några kommentarer i övrigt.

— Det vi har sagt är att det har kommit en anmälan från Finansinspektionen avseende Alecta. Därutöver bekräftar vi ingenting och vi kommenterar ingenting kring ärendet, säger Martin Bresman.