Swedsec har fattat beslut om att återkalla licensen för en försäkringsrådgivare, med hänvisning till brister i dokumentationen.
Licenshavaren var vid tiden för de anmälda överträdelserna anställd som rådgivare vid ett företag som var anslutet till Swedsec, och rådgivaren var innehavare av licens hos Swedsec.
Det var det Swedsec-anslutna företaget som anmälde att rådgivaren tycktes ha brustit i dokumentation av ärenden. Swedsecs disciplinutskott överlämnade ärendet till disciplinnämnden, som nu har meddelat att licenshavarens licens återkallas.
Bakgrunden till anmälan är att företaget under hösten 2024 genomförde en genomlysning av de försäkringsavtal som ingåtts under licenshavarens ansvar, under perioden 2016–2024. Undersökningen visade att det i 65 av 256 ärenden helt saknades dokumentation, det fanns varken försäkringsdistributionsrelaterad dokumentation eller rådgivningsdokumentation.
Genomlysningen visade också att år 2021 var ungefär 60 procent av de ingångna avtalen någotsånär dokumenterade år 2021. Motsvarande siffror för 2022, 2023 och 2024 var 85 procent, 80 procent och 0 procent.
Företaget meddelade med anledning av detta licenshavaren en skriftlig varning och vände sig till Swedsec med informationen om bristerna i dokumentationen.
Licenshavaren har getts möjlighet att yttra sig över anmälan men har valt att inte göra det.
Swedsecs disciplinnämnd konstaterar i sitt beslut att underlåtenheten att dokumentera kundärenden står i strid med företagets interna regler, vilka bland annat grundar sig på lag.
— Dokumentationskraven är av central betydelse både för kundskyddet och för företagets möjligheter att hantera eventuella klagomål avseende rådgivningen. Mot bakgrund av att det i detta fall är fråga om flagranta överträdelser av dokumentationsplikten – där dokumentation i stor utsträckning saknas helt – och att det inte har framkommit några förmildrande omständigheter, ska licenshavarens licens återkallas, heter det i Disciplinnämndens beslut.
Licenshavaren har fortsatt att arbeta i företaget men inte längre med rådgivning till kund
Här kan du som har ett abonnemang på Sak & Liv Premium ta del av beslutet, i anonymiserad form.