Söderberg & Partners publicerade i dag rapporten ”Hållbara fondförsäkringar 2024” där man belyser och analyserar vad de olika fondförsäkringsbolagen gör bra och mindre bra i hållbarhetsfrågor.
I analysen har Söderberg & Partners bland annat granskat hur bolagen väljer fonder utifrån hållbarhet, på vilket sätt de påverkar förvaltare att ta ansvar för att bidra till en mer hållbar finansbransch, i vilken utsträckning de underlättar för sparare att välja hållbara fonder och hur bolagens fondutbud ser ut i dag.
Analysen omfattar 13 svenska fond- och depåförsäkringsbolag: AMF, Avanza Pension, Folksam Tjänstepension, Futur Pension, Handelsbanken Liv, Länsförsäkringar Fondliv, Movestic, Nordea Liv & Pension, Nordnet Pensionsförsäkring, SEB Pension & Försäkring, Skandia Liv, SPP och Swedbank Försäkring.
Enligt Söderberg & Partners har bolagets fondutbud genomgått en märkbar förbättring när det gäller hållbarheten.
— I årets analys ser vi ett tydligt lyft i bolagens fondutbud, tack vare ett tydligare hänsynstagande till hållbarhet när bolagen väljer in fonder. Detta har resulterat i att antalet fonder med grönt betyg i vår hållbarhetsanalys har ökat och att fler fonder har hållbara investeringar som mål, det vill säga artikel 9-fonder enligt EU:s SFDR-förordning. Många bolag diskuterar även hållbarhet med sina fondförvaltare, vilket vi ser som positivt. Ett generellt riktat förbättringsförslag är att dialogerna med fondförvaltarna kan bli mer framåtblickande, säger Lingyi Lu som är hållbarhetsansvarig på Söderberg & Partners.
Det har skett två förändringar av hållbarhetsbetyget jämfört med förra året.
SEB har fått höjt betyg från rött till gult på grund av förbättringar inom fondutbudet. De har också enligt Söderberg & Partner blivit mer transparenta i sina processer och hur de arbetar med inval och påverkansarbete mot fonderna.
Futur har fått sänkt betyg från grönt till gult. Enligt Söderberg & Partners skulle Futur behöva ha ett mer proaktivt påverkansarbete mot fondförvaltarna och vara engagerade i fler branschsamarbeten för att få grönt betyg. Söderberg & Partners pekar även på att Futur saknar ett selekteringsverktyg för att göra det enklare för pensionssparare att hitta hållbara fondval.
Johanna Lundgren Gestlöf är hållbarhetschef på SPP och Storebrand i Sverige. Hon säger så här i en kommentar till att SPP tillhör de bolag som fått grönt ljus i Söderberg & Partners analys:
— Det är mycket glädjande att vi återigen i hård konkurrens får toppbetyg, vilket är ett kvitto på att vi arbetar helt rätt med vårt ambitiösa hållbarhetsarbete. Speciellt roligt är det eftersom vi förstärkt vårt svenska team med en hållbarhetsanalytiker och en projektledare för hållbarhet under 2023.
Så här säger Per Lindgren, chef för förvaltarval på Skandia, i sin kommentar till Söderberg & Partners analys där Skandia för tionde året i rad fick grönt ljus:
— Det är glädjande att vårt omfattande hållbarhetsarbete med Skandias fonderbjudande återigen uppmärksammas positivt. Vår hållbarhetsgranskning av fonder utvärderar hur fondförvaltaren beaktar hållbarhet i investeringarna och dessutom genomlyser vi fondernas innehav. Det arbetet ligger till grund för hur vi väljer in, väljer bort och påverkar fonder samt kommunicerar om fonder i vårt erbjudande.
